Investment Banking trends 2023: Sostenibilidad y Digitalización

En nuestro número de #TrendingData con motivo el Día Internacional de la Mujer hemos analizado la creciente visibilidad de las mujeres en el sector de la banca y servicios financieros. Para ello, pusimos el foco en #WomeninFinance de la mano de Luisa Gomez Bravo, Global Head of BBVA Corporate & Investment Banking, y de diferentes compañeras y líderes de #BBVACIB en las geografías en las que operamos.

Durante la conversación con responsables de diferentes unidades y participantes de nuestro programa de atracción de talento para recién graduadas, pudimos identificar algunas de las  tendencias que, según el equipo, darán forma a este 2023 en materia de banca de inversión.

• Sostenibilidad

Será clave contar con un enfoque sostenible y alineado con los ODS en cada iniciativa, solución y producto, con un foco especial en  la transición energética. Las entidades financieras también se centrarán en formas de optimizar sus estrategias y operaciones empresariales para apoyar el crecimiento a largo plazo, impulsar una gestión eficaz del riesgo y contribuir positivamente al medio ambiente.

Según Natalia Martínez, Head de Global Transactional Banking en Colombia: “El foco más importante para 2023 es el de una banca sostenible dirigida a la acción climática y el crecimiento inclusivo. Enfilando nuestros esfuerzos con los clientes en la financiación de proyectos y financiación corporativa, Supply Chain Finance Sostenible, actividad de banca transaccional, bonos ESG, y productos de inversión sostenible”.

Por su parte, María Fernando Hurtado, Corporate & Investment banking analyst en Perú, apunta: “Veremos una tendencia a fomentar productos financieros sostenibles muy centrados en el supply chain finance y el factoring sostenible”.

• Macroeconomía y acontecimientos geopolíticos globales

Los tipos de interés al alza encarecen la financiación, a la vez que el aumento de costes generalizado de bienes y servicios, el precio de la energía, la tensión geopolítica, entre otros acontecimientos globales de calado, impactan la economía real, y por ende, las dinámicas del mercado. Se espera un escenario más complejo y retador en este respecto.

Almudena López Blas, Head of Investment Banking & Finance en Europa, Turquía, Asia y América del Sur, señala: “2023 será un año desafiante para el sector bancario y en particular para la banca de inversión. Con la sostenibilidad como reto principal, existen también retos económicos, como la subida de tipos, la inflación y el temor a una recesión prolongada, y políticos, en ciertos países con tensiones o a las puertas de elecciones”.

Regina Gil, Head of Global Credit, coincide: “Hay un nuevo paradigma global de alta inflación y de altos tipos de interés. Esto hace que los bancos vuelvan a ser rentables, pero tendrá repercusión en cómo las empresas invierten. El retorno de las inversiones no es el mismo con financiamiento al 0% que con financiamiento al 5%.”

• Digitalización y ciberseguridad

El análisis de datos, la sofisticación del software, la aparición de nuevas tecnologías basadas en IA, el avance de los procesos de digitalización de la banca y operadores fintech dibujan un escenario en el que la importancia de crear entornos de banca digitalizados y seguros para el usuario y para los propios bancos se torna vital. Además, una mayor digitalización permite una mayor penetración y bancarización de la población, por lo que hay que estar preparados para los posibles riesgos que esto puede conllevar.

Según Lei Li, Responsable de Banca Corporativa en China: "Ante el aumento de la digitalización, las entidades financieras deben priorizar la protección de los datos y fondos de los clientes frente a accesos no autorizados y ciberataques. El uso de las tecnologías y analíticas más avanzadas es necesario para que puedan crear un entorno bancario seguro para los clientes y sus activos."

• Necesidad de rápida adaptación

La rápida reacción y la flexibilidad para afrontar un entorno de mercado diferente y complejo sin perder la cercanía con los clientes marcará la diferencia. Cada vez más, será necesario adaptar las soluciones a las necesidades de cada uno de ellos.

Iliana Patricia García, Head of Operations CIB en BBVA México, explica: “Debemos ser prudentes y tener una rápida capacidad de reacción para afrontar el escenario que estamos viviendo mundialmente de inflaciones elevadas sumado a tasas de interés altas y cómo esto impacta en el crecimiento de las empresas y los clientes de la banca de inversión”.

Por su parte, Verónica Incera, Head of BBVA CIB en Argentina, señala: “La actividad de la banca de inversión este año será muy diferente en cada uno de los países, pero existen factores de impacto comunes: la inflación mundial;  la cambiante situación geopolítica y  el compromiso global de empresas y gobiernos de reducir emisiones. Estos darán forma al foco de las inversiones en 2023 ”.